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L’investisseur transformé

Tulett, Matthews & Associés

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Si vous vous êtes déjà senti dépassé ou confus par le nombre impressionnant d’opinions et d’options offertes par l'industrie financière, le balado L'investisseur transformé peut renouveler votre expérience d'investissement et augmenter vos chances de devenir libre financièrement pour toujours. Grâce à son approche simple et directe, l'animateur Ruben Antoine vous guide à travers le brouillard de choix et de voix du secteur financier pour vous aider à prendre de meilleures décisions et à déco ...
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Dans cet épisode, nous explorons la philanthropie sous l’angle de la planification stratégique afin de savoir comment maximiser l'impact que vous vouliez avoir sur la société. Pour ce faire, nous sommes accompagnés de Linda Tchombé, directrice du développement philanthropique à la Fondation du Grand Montréal. Linda partage comment les diverses fond…
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Les élections américaines attirent toujours beaucoup d'attention, mais quel est réellement leur impact sur vos investissements? Entre les spéculations dans les médias et les incertitudes économiques, les investisseurs se demandent souvent s’ils doivent ajuster leurs stratégies de placement en fonction des résultats des urnes. Dans cet épisode, Rube…
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Comme vous savez, notre firme prône une approche holistique en investissement et finances personnelles, et la maison ou la propriété à revenus occupe une place importante dans le patrimoine financier des gens. Les deux derniers épisodes étaient donc consacrés à l'immobilier. Dans cet épisode, nous concluons notre série spéciale sur l'immobilier ave…
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Au cours de la dernière décennie, les prix de l’immobilier ont grimpé en flèche, créant une crise du logement au Canada. Cette crise frappe durement les Québécois et les Canadiens, transformant l'accès à la propriété et même à la location en un défi monumental. De nombreux membres de la jeune génération n’ont pas les moyens d’acheter leur première …
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Cet épisode est le 1er de notre série spéciale sur l'immobilier. Alors que le Canada traverse une crise du logement sans précédent, nous nous penchons sur les défis auxquels font face les Québécois lorsqu'il s'agit de prendre la décision entre louer ou acheter une propriété. Nous en parlons avec Stéphane Desjardins, dont le dernier livre « Louer ou…
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Le parcours d'un athlète est souvent imprévisible, car une blessure peut subitement mettre fin à la carrière. D'un autre côté, le succès peut apporter une fortune soudaine, venant avec le risque d'être dilapidée suite à de mauvaises décisions financières. Il est donc essentiel de penser à l'avenir et de commencer à planifier tôt ses finances person…
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Est-que les banques ont notre intérêt à cœur? Est-ce qu’elles veulent notre bien-être financier? Une enquête de l'émission Marketplace sur CBC, menée avec des caméras cachées, a révélé des pratiques inquiétantes dans de grandes banques canadiennes : fausses représentations, incitations à s'endetter, et tactiques discutables, pour augmenter les vent…
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Le Canada se prépare à une vague de départs à la retraite sans précédent, avec près de 3 millions de ménages qui quitteront la vie active dans les 10 prochaines années. Malheureusement, ce moment crucial de transition n’est pas synonyme d’épanouissement et de célébration pour tous. Certains ressentent de l'angoisse, manquent de préparation, sont en…
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Cet épisode spécial aborde les récentes mesures fiscales annoncées dans le dernier Budget fédéral, en particulier celles concernant le gain en capital. Depuis la publication du budget, les conseillers financiers, les comptables et les fiscalistes sont submergés de questions de la part de leurs clients, se demandant s'il est judicieux d'entreprendre…
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Vous êtes-vous déjà demandé ce qu'il advient de vos obligations fiscales lorsque vous quittez le Canada pour devenir non-résident? Qu'en est-il des complexités liées à la possession d'une propriété au Canada alors que vous vivez à l'étranger? Comment gérer fiscalement les revenus de location ou de placements restants au Canada? Dans cet épisode, no…
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Bonne journée internationale des femmes! Au fil des décennies, les femmes ont acquis un pouvoir économique considérable en surmontant les barrières qui se dressaient devant elles. Cependant, malgré ces avancées, des obstacles limitent encore leurs ambitions professionnelles et entrepreneuriales, ainsi que leur capacité à accumuler un patrimoine fin…
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L'univers de la bourse regorge de mythes, d’idées préconçues et de croyances populaires. C'est donc un grand défi pour les investisseurs de choisir la bonne philosophie d'investissement parmi les nombreuses stratégies de placement disponibles sur le marché. Pourtant, plusieurs études et données probantes révèlent l'approche de placement éprouvée qu…
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Dans cet épisode, Ruben est accompagné de son collègue et gestionnaire de portefeuille adjoint, Marcelo Taboada, pour discuter des principaux facteurs ayant façonné le paysage économique en 2023. Ils font la revue de l'évolution de l'inflation, du taux directeur et des performances des marchés boursiers. Nous accueillons également l'expert invité A…
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L'argent est un outil puissant pour atteindre la liberté financière! C'est aussi un outil formidable pour contribuer au bien-être d'autrui par le biais de dons caritatifs. Bien que le gouvernement décide des causes à soutenir collectivement par nos impôts, les dons nous offrent la liberté de choisir individuellement les causes alignées avec nos val…
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Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investiss…
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Aujourd’hui, nous explorons les différents types de conseillers financiers dans le but d'aider les investisseurs à sélectionner le professionnel idéal parmi les plus de 100 000 au Canada. Mais, ces professionnels utilisent différents titres et appellations. Les accréditations et qualifications varient de l'un à l'autre. Il y a aussi divers permis d…
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« Le prix est ce que vous payez, mais la valeur est ce que vous obtenez » ~ Citation de Warren Buffett Au-delà des chiffres, que vous apporte votre conseiller financier? Qu’est-ce qu’un bon conseiller fait pour vous afin de vous guider vers votre bien-être financier? Lorsque vous travaillez avec un conseiller financier, une grande partie de la vale…
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A l’ère des robots-conseillers, des fonds négociés en bourse et des plateformes de courtage en ligne qui rendent les marchés financiers plus accessibles que jamais, il est légitime de se poser la question suivante : devrions-nous gérer nous-mêmes nos placements ou payer pour les services d'un conseiller financier? La bonne nouvelle est que la valeu…
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En tant que professionnels financiers, nous nous concentrons souvent sur l'épargne, l'investissement et la planification de la retraite. Cependant, une vie réussie ne se résume pas seulement à l'argent, c'est aussi une question de bien-être personnel. Mais est-ce que l’argent fait le bonheur? Dans cet épisode, nous répondons à cette fameuse questio…
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Connaissez-vous l'expression "être riche en immobilier, mais pauvre en argent"? De nombreux Québécois et Canadiens se retrouvent dans cette situation car ils ont peu d'épargne pour leur retraite, alors qu'ils possèdent une maison, souvent libre d'hypothèque. Ceci explique l'intérêt croissant pour l'hypothèque inversée. Mais qu'est-ce que c'est exac…
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L'épisode d'aujourd'hui est consacré à un bilan de mi-année afin de faire le point sur les événements marquants dans les différents marchés boursiers. Après une année 2022 marquée par une grande volatilité, les investisseurs ont constaté en analysant leurs relevés de placements de juin 2023 que la première moitié de l'année a été vigoureuse, malgré…
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À travers le Canada, la hausse des prix de l'immobilier a résulté en une crise d'accessibilité au logement qui a rendu l'achat d'une maison hors de portée pour de nombreux jeunes aspirants propriétaires. Le gouvernement fédéral a créé le compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) en réponse à cette situation, ajo…
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Dans le contexte actuel avec des taux d’intérêt élevés, tout ce qui a trait à l’hypothèque est un sujet populaire qui engendre une multitude de questions. Pour répondre à plusieurs de celles-ci, nous sommes accompagnés par un expert invité du nom de Morgan Englebretsen. Morgan Englebretsen, également connu sous le nom de « The Mortgage Guide » sur …
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Nous poursuivons notre discussion entamée dans l’épisode précédent où nous avons démystifié plusieurs croyances populaires en fiscalité que l’on entend souvent autour de nous. Cette fois-ci, nous nous attardons plus spécifiquement aux mythes au sujet des « riches », des entrepreneurs et propriétaires d’entreprise. Que signifie être riche ou pauvre?…
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Alors que la saison des impôts bat son plein, nous abordons les mythes et fausses croyances en fiscalité. Qui n’a pas déjà entendu quelqu’un de notre entourage affirmer, par exemple, que le Québec est la province la plus imposée au Canada, ou à un revenu de 100 000$ on paie 50% d'impôts, ou encore qu’un bon comptable devrait nous obtenir un rembour…
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Alors que la saison des impôts est à nos portes, nous avons pensé consacrer un épisode complet sur la fiscalité. Qu’on le veuille ou non, la fiscalité fait inévitablement partie intégrante de notre réalité. Le thème en soi est tellement vaste et chargé de détails et d’exceptions qu'il peut être difficile, voire même impossible, de s’y retrouver seu…
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L’année dernière a été marquée par plusieurs événements mondiaux majeurs, comme la baisse importante des marchés financiers, des taux d'inflation jamais vus depuis des décennies, des taux d’intérêts élevés et une escalade des conflits géopolitiques. Alors que le premier mois de 2023 vient de se terminer, les investisseurs ont reçu leurs relevés de …
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Le passage à la nouvelle année est souvent synonyme de résolutions : on repasse au travers la dernière année, les défis que l'on a dû surmonter, on se remet en question et on se fixe de nouveaux objectifs. Cette remise en question peut révéler notre vraie nature, nos peurs et insécurités; mais peut aussi se traduire en une redécouverte de soi et ce…
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En tant que parents, nous voulons tous que nos enfants acquièrent de bonnes valeurs en matière d'argent afin qu'ils et elles deviennent des adultes responsables avec de saines habitudes financières. Mais l’argent est tabou et on peut ressentir un certain malaise à en parler. Pourquoi est-il important de parler d’argent en famille? Comment aborder l…
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Un épisode spécial dans lequel nous abordons les particularités financières et fiscales qui sont spécifiques aux cadres supérieurs et dirigeants exécutifs de grandes compagnies. Les cadres supérieurs sont extrêmement occupés. Ils ou elles concentrent tout leur temps à gérer la compagnie et à faire progresser leur carrière. La gestion de leurs finan…
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Aujourd’hui nous avons un épisode spécial où nous abordons les défis financiers et questions fiscales qui sont spécifiques aux médecins et professionnels de la santé. Entre la transition de la résidence à la vie professionnelle, suivie par la retraite, la situation financière et fiscale des médecins se complexifie avec le temps. Ils ou elles doiven…
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Lors des épisodes précédents, nous avons beaucoup discuté d’investissement et des meilleures approches de placements à adopter pour être un bon investisseur. Toutefois, pour se transformer en tant qu’investisseur, il faut regarder au-delà des placements afin de continuer à s'améliorer dans tous les autres aspects de la vie financière. Les trois pro…
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Alors que nous continuons à fournir les outils et moyens pour devenir un investisseur transformé, nous discutons dans l’épisode d’aujourd’hui d'un véhicule de placement efficace et accessible à tous qui peut vous permettre d'améliorer dès maintenant votre portefeuille. Ce véhicule de placement est le fonds négocié en bourse (FNB). Qu'est-ce le FNB?…
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Lors des derniers épisodes, vous avez remarqué que l’on mentionne régulièrement l’importance d’adhérer à une philosophie d’investissement éprouvée. Mais qu’entendons-nous exactement par « éprouvée »? La philosophie d’investissement éprouvée s’appuie sur la science en étudiant les preuves factuelles de ce qui fonctionne vraiment à long terme pour l’…
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Dans l’épisode d’aujourd’hui, nous poursuivons notre discussion entamée dans l’épisode précédent afin d’identifier, de discuter et surtout de reconnaître les erreurs à éviter par l’investisseur. Julie et Ruben abordent la deuxième erreur commune à éviter lorsque nous plaçons notre argent : Se fier aux prédictions boursières et économiques. Que l'on…
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La fondation nécessaire pour devenir un investisseur transformé comporte plusieurs éléments. Lors des épisodes précédents, nous avons couvert comment identifier l’obstacle du bruit, comment gérer nos émotions et biais en investissement, ainsi que l’importance d’avoir un plan basé sur de grands principes en placement. Cependant, un plan, aussi bon s…
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L'un des défis auxquels sont confrontés les investisseurs est de choisir parmi le grand nombre de choix de styles ou de stratégies d'investissement disponibles. Certains vont sélectionner quelques titres boursiers en espérant les voir performer dans le futur, d’autres vont tenter de prédire les mouvements du marché pour décider quand y entrer ou en…
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Dans l’épisode d’aujourd’hui, nous parlons du pire ennemi de l’investisseur. Qui est-il? On le voit tous les jours en se regardant dans le miroir. Dans un premier temps, nous aborderons les raisons pour lesquelles nous sommes notre propre ennemi lorsqu’il s’agit d’investissement, pour ensuite explorer différentes pistes de solution. La psychologie …
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Durant les périodes difficiles comme la pandémie et le conflit en Ukraine, il est plus facile de se laisser influencer par le Bruit des nouvelles médiatiques et apporter des ajustements à votre portefeuille en fonction des fluctuations du marché. Vous êtes donc particulièrement vulnérable lorsque vous n'avez pas de philosophie d'investissement pour…
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Dans l’épisode d’aujourd’hui, nous avons demandé aux auditeurs et aux auditrices de nous fournir des questions par rapport à leurs préoccupations financières. Nous remercions Martine St-Louis et Réginald Cinéas qui nous ont respectivement envoyé leur question concernant la guerre en Ukraine et le contexte de haute inflation. Chez Tulett, Matthews &…
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Le succès de l'investissement à long terme repose sur deux éléments cruciaux: suivre des principes gagnants de l'investissement et surmonter les obstacles en cours de route. Bien que chaque investisseur est différent, nous visons tous le même objectif : la liberté financière. Tout au long du voyage vers cet objectif commun, il y a un grand obstacle…
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Inspiré par le livre intitulé « L’investisseur transformé », ce premier épisode est une introduction servant à préciser la raison du lancement de ce balado qui porte sur la finance en général, l’investissement, la planification de retraite et tout autre sujet qui touche l’argent. Le balado vise, entre autres, à démystifier le sujet de la finance pe…
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Si vous vous êtes déjà senti dépassé ou confus par le nombre impressionnant d’opinions et d’options offertes par l'industrie financière, le balado L'investisseur transformé peut renouveler votre expérience d'investissement et augmenter vos chances de devenir libre financièrement pour toujours. Grâce à son approche simple et directe, l'animateur Rub…
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