10 questions à poser avant de choisir son conseiller financier

L’investisseur transformé

Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement.

Aujourd'hui, les animateurs Chloe Mainguy et Ruben Antoine vous présentent les 10 questions essentielles à poser à d'éventuels conseillers afin de trouver celui ou celle qui répondra le mieux à vos attentes et objectifs financiers. Ces questions vous aideront aussi à reconnaître les conseillers qui sont simplement des vendeurs avec une approche-client qui tend plus vers le transactionnel que le relationnel. Vous vous assurez ainsi de choisir un conseiller authentique qui met votre intérêt et vos besoins en premier.

Bonne écoute!

• Question 1 : Quelles qualifications et certifications avez-vous obtenues? (5:25)
• Question 2 : Avez-vous fait l'objet d'une sanction auprès des autorités règlementaires? (10:30)
• Question 3 : Quels services financiers offrez-vous? (12:50)
• Question 4 : Quelle est votre philosophie d'investissement? (16:10)
• Question 5 : Quels sont les coûts totaux de vos services et des placements? (17:35)
• Question 6 : Comment êtes-vous rémunéré en tant que conseiller? (19:00)
• Moyens pour éviter les conflits d'intérêts potentiels dans l'industrie financière (23:05)
• Les quatre critères pour évaluer qu'une firme est 100% indépendante (26:05)
• Question 7 : Avez-vous un devoir fiduciaire envers vos clients? (28:20)
• Différence entre devoir de convenance et devoir fiduciaire (29:30)
• Question 8 : Travaillez-vous avec des clients comme moi? (32:35)
• Question 9 : Combien de clients servez-vous en ce moment? (33:30)
• Question 10 : Avez-vous une équipe et quel est votre plan de relève? (35:45)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• AMF : Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer
• Liste des personnes ou firmes sanctionnées par des autorités règlementaires
• Épisode 27 : Les différents types de conseillers financiers, comment choisir?
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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