#66 - Sébastien d'Ornano (Yomoni) - La gestion passive optimisée

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Piqué par l’entrepreneuriat après une carrière à la Financière de l’Echiquier, Sébastien nous présente Yomoni et nous explique comment la société de gestion a lancé et développé ses produits.

Nous revenons sur le "robo-advisor", mais également des enveloppes fiscales que Yomoni a sélectionné pour ses clients : PEA, Assurance Vie ou PER et également la mise à disposition de compte titre avec son teneur de compte Crédit Agricole.

Alors que les ETF représentent aux Etats Unis une part prépondérante des investissements des ménages, ce n’est pas encore le cas en France. Mais l’offre ces dernières années s’est considérablement enrichie, donnant à Yomoni et l’ensemble des gérants de portefeuille un choix bien plus diversifié et notamment parmi les ETF labellisés "ESG".

Nous faisons le point sur les différences fondamentales entre gestion sous mandat discrétionnaire, gestion "goal based", libre ou pilotée.

Nous reprenons les critères de sélection de ces ETF, leur "Due Diligence" et comprenons comment le comité de gestion créé et réalloue les pondérations au sein des classes d’actifs.

Nous parlons des frais bien entendu, du modèle d’affaires de cette société qui gère 450 millions d’Euros d’actifs.

Enfin, Sébastien revient sur le positionnement de Yomoni dans l’univers du Wealth Management et particulièrement suite à l’arrivée de nouveaux acteurs dans le trading et l’usage qu’en font ses clients jeunes investisseurs ou banquiers aguerris.

On repart avec un livre à lire :

Bonne écoute à tous !

Pour contacter Yomoni : site / LinkedIn.

Le contact de Sébastien d'Ornano : LinkedIn.

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Belle écoute et à la semaine prochaine !

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